証券会社の役割

「投資顧問」って何をするの?

「投資顧問」って何をするの?

運用のアドバイスをするにも登録が必要

運用のアドバイスから投資一任まで行う

かつての「投資ジャーナル事件」に代表されるように、投資顧問業者がオイシイ話を持ちかけては虎の子を騙し取る事件は、後を絶ちません。

現在の法律では、投資顧問業者はアドバイスのみを行う「登録投資顧問業者」と、顧客の資金を預かる「投資一任業者」に分けられています。

登録投資顧問業者は登録と営業保証金の供託のみで開業できます。
証券会社はもちろん、税理士やファイナンシャルプランナー(FP)でも、投資アドバイスを行う場合は必ず登録しています。

ネットで会員を募集し、「この株が上がる」といった投資情報を売っているのも登録投資顧問業者です。
なかにはアヤシゲな情報を流したり、仕手戦を仕掛ける業者が存在するのも事実です。
利用には、情報の質を見抜く力が必要です。

投資一任業者に一定の報酬を支払う

「登録投資顧問業者」が銘柄選択などの情報提供にとどまるのに対して、「投資一任業者」は顧客の資金を預かってトータルな運用を行います。
それだけに責任は重く、投資一任業者になるには財務省による認可が必要です。
信用力が高く、充実したスタッフを抱えていることが条件となります。

ラップ口座やSMAといった運用サービスにも投資一任業者としての認可が必要です。
銀行や証券会社の多くも、認可を受けています。

投資一任業者に運用を委託した場合は、投資運用額の○%といった形で報酬を支払います。
料率はピンキリですが、なかには一定の収益を成功報酬として支払うところもあります。

証券会社で働く人たち

アナリストなど高度な証券知識を持つプロがいる

証券会社で働く人たち

営業するには証券外務員資格が必要

ネット取引は一般化したことで「株式投資をしているけれで、証券会社には行ったことがない」という人が増えています。敷居が高いイメージのある証券会社ですが、投資家にとっては情報の宝庫です。
さまざまな資料が揃っているうえ、営業マンや証券レディから生きた情報がもらえるかもしれません。

投資家の注文を取り次ぐ営業職に就くには、「証券外務員」の資格が必要です。
電話注文を取り次ぐコールセンターのスタッフになるにも、この資格がいります。
ちなみに、銀行やゆうちょ銀行で投資信託の販売を担当するにも、この資格が必要です。

最近では「ファイナンシャルプランナー」(FP)の資格を持つ人も増えています。保険や不動産など幅広い知識が必要とされるこの資格は、トータルなアドバイスに不可欠といわれています。

証券会社の頭脳はバックオフィスにいる

今後のマーケットがどう動くか、その株が上がるのかといった分析を行うのが「アナリスト」です。
個別株のアナリストなら、企業訪問や財務データ分析、業界動向調査などをもとに株価の動向を判断し、レポートにまとめます。
経済誌などには、毎年ジャンル別のアナリスト人気ランキングが発表されます。
人気アナリストの転職や独立は珍しくありません。
アナリストになるには、日本証券アナリスト協会による「証券アナリスト」の資格が必要です。
経済全体の動向を探り、総合的な投資戦略を練るのは「ストラテジスト」の仕事です。ストラテジストとアナリストをまとめて「アナリスト」と呼ぶこともあります。

神王リョウ「神リッチプロジェクト」

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